Préstamo de coche cram down

Su vehículo comienza a depreciarse en el momento en que lo saca del lote. Esto significa que su automóvil generalmente vale mucho menos de lo que debe en el préstamo. Una bancarrota del Capítulo 13 permite reducir esta deuda al valor de mercado del vehículo. Por ejemplo, si su automóvil vale $5,000.00 y debe $10,000.00, puede reducir el préstamo a $5,000.00. El saldo restante se tratará como no garantizado y potencialmente se puede cancelar (es decir, perdonarse al concluir su bancarrota del Capítulo 13) por centavos de dólar. Se le pedirá a su prestamista que acepte esta propuesta una vez que el Juez confirme su Plan del Capítulo 13.

Se debe cumplir con el siguiente requisito para calificar para un cram down: Debe haber comprado el vehículo al menos 910 días (aproximadamente 2 años y medio) antes de declararse en bancarrota bajo el Capítulo 13. La razón de esta restricción es no permitir que las personas compren vehículos nuevos y luego se declaren en bancarrota bajo el Capítulo 13 para reducir sus préstamos. Sin embargo, realmente podría beneficiarse de un cram down si cumple con este requisito.

Debe comunicarse con un abogado de bancarrota con experiencia en JRQ & Associates para discutir su situación y determinar si califica para esta opción. Incluso si no califica para esta opción, es posible que podamos reducir su tasa de interés considerablemente y reducir el pago de su automóvil. Llame hoy para programar su consulta gratuita de bancarrota con uno de nuestros abogados de bancarrota con experiencia.